Финансы

ЦБ России опубликовал данные о фальшивом банке

image

Согласно данным регулятора, банк, выдававший кредит через интернет, не существует.

Представители Центрального Банка РФ сообщили, что банк «ТОН-банк», который якобы выдавал клиентам кредиты через интернет и имел московский офис, на самом деле не существует.

Наводку на подозрительную деятельность банка дало Агентство по страхованию вкладов (АСВ), которое узнало о существующих на различных банковских форумах жалобах.

Согласно данным, размещенным на сайте «ТОН-банка», его банками-корреспондентами являются ведущие банки мира. Более того, там размещена генеральная лицензия ЦБ №2161, «выданная» в ноябре 2005 года. Одним из требований ЦБ является доступность информации о финансовых показателях и сведений о владельцах и топ-менеджерах, но «ТОН-банк» ничего подобного не указал.

Сотрудник ЦБ поделился некоторыми подробностями дела:

– На следующий день после того, как нам рассказали про банк, выехали проверить указанный адрес. Оказалось, что сайт есть, а банка нет… Обычно, нам жалуются на фиктивные компании, предлагающие кредиты или вклады, но никто не называл себя банком.

В ходе расследования выяснились подробности деятельности банка. Например, оказалось, что максимальная ставка составляет 12% годовых в рублях (от 300000 рублей), а также то, что банк не предоставляет возможность открыть вклады онлайн, в то время как «офис» указан всего один – в Москве.

Выбор услуг «ТОН-банка» по предоставлению кредитов более широкий. Так, банк предлагал автокредиты, ипотеку, а также различные потребительские кредиты. Онлайн-заявку, в которой банк просил указать все персональные данные, можно было направить только на кредитную карту.

Эксперты ЦБ подсчитывают ущерб, нанесенный деятельностью «ТОН-банка». Документы по делу банка были отправлены в правоохранительные органы, а МВД в течение месяца должно принять решение касательно виновных.

comments powered by Disqus