Финансы

ЦБ: российские банки должны отказаться от сомнительных операций с Казахстаном и Белоруссией

image

Регулятор направил российским финорганизациям письма с соответствующими рекомендациями.

Центробанк решил бороться с фиктивным белорусским и казахстанским импортом, рассылая российским финорганизациям письма с соответствующими рекомендациями. Несмотря на то, что сообщения ЦБ носят рекомендательный характер, по сути, они являются запретом на проведение операций по переводу средств за импорт из Казахстана и Белоруссии на счета банков других юрисдикций.

ЦБ рекомендовал российским банкам руководствоваться пунктом 11 статьи 7 антиотмывочного закона, согласно которому финучреждение имеет право отказывать клиентам в проведении сомнительных операций, даже при предоставлении полного пакета необходимых документов. Регулятор считает, что операции по переводу средств за товары из вышеуказанных стран в иностранные банки «не имеют очевидного экономического смысла и очевидной законной цели».

Невыполнение рекомендаций Центробанка чревато для финучреждений последствиями, и если банк все же проведет операцию, ему придется объяснять регулятору, почему он все-таки провел транзакцию. В связи с этим, финучреждения будут также отказываться проводить реальные сложноструктурированные сделки из опасений потерять лицензию.

comments powered by Disqus