Как отмечается в сообщении на сайте Центробанка, временная администрация, назначенная ЦБ после отзыва лицензии на осуществление банковских операций, в ходе обследования его финансового состояния установила факт «внесистемного учета обязательств перед вкладчиками». По информации ЦБ, руководство Диг-Банка организовывало прием денежных средств вкладчиков, при этом никак не отображая своих обязательств перед ними в бухгалтерском учете банка.

На момент отзыва лицензии на осуществление банковских операций, объем обязательств Диг-Банка перед вкладчиками, привлеченными мошенническим путем, достиг 868 млн рублей, что составляет примерно треть обязательств, официально отраженных в отчетности банка. Центробанк также сообщил о фальсифицированных данных, предоставленных руководством Диг-Банка, и об уклонении им от передачи правоустанавливающих документов по кредитам на сумму более 1,6 млрд рублей или свыше 80 % от размера ссудной задолженности, что в свою очередь, может свидетельствовать о попытке сокрытия документарного подтверждения фактов вывода активов из банка.

Решение об отзыве лицензии у Диг-Банка было принято в связи с тем, что финансовая организация проводила рискованную кредитную политику без создания адекватных принятым рискам резервов. Кроме того, Диг-Банком были нарушены требования российского законодательства о противодействии отмыванию нелегальных доходов.