Финансы

Банки будут обязаны идентифицировать собственников зарубежных трастов

image

Росфинмониторинг разработал законопроект, усложняющий легализацию преступных доходов и финансирование террористических организаций.

Росфинмониторинг внесет изменения в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Они обяжут российские банки идентифицировать собственников зарубежных трастов, созданных гражданами или компаниями РФ. Причина этих изменений – увеличение частоты использования трастовых структур с целью легализации преступных доходов.

В настоящее время законодательство, препятствующее отмыванию преступных денег, не регулирует отношения между банками и зарубежными трастами, поскольку они не являются юридическими лицами, зарегистрированными в России. Поправки в федеральный закон исправят данную проблему.

Траст представляет собой систему отношений, при которой имущество, ранее находящееся в собственности учредителя, передается доверительному собственнику (управляющему). Тем не менее, доход от него получают бенефициары, они же выгодоприобретатели. В рамках специального соглашения учредитель передает управляющему принадлежащие ему ценности. Управляющий обязан выполнять любые операции, которые принесут выгодоприобретателям прибыль. В российской правовой системе понятие траста не определено и в целом регламентируется иностранным законодательством.

Как заявили представители Росфинмониторинга, зарубежные трасты и подобные им организации часто используются для отмывания преступных доходов или финансирования террористических организаций. В некоторых странах трастовые компании могут не раскрывать выгодоприобретателей, сообщая правоохранителям лишь данные о собственниках.

comments powered by Disqus